最近，黄金价格回落
让不少人觉得是个不错的投资机会
却不慎落入了骗局
据河南电视台民生频道《民生大参考》栏目报道 ，近日 ，安徽亳州的汪先生看到黄金价格回落，想趁机抄底 ，于是他将自己去年 405000 元购买的江诗丹顿 " 纵横四海 " 金表通过二手平台以 38 万元出售。
交易当天 ，买家并未出面，只是委托一名自称鉴表师的人上门交易。汪先生虽然有怀疑 ，但是看到鉴表师开着宝马车 ，钱也打的十分及时，就没有再多想 。万万没想到的是 ，卖表款项到账不到 3 小时 ，他的银行卡就全部被冻结 。
警方告知汪先生，他收到的这笔钱涉嫌诈骗款 ，20 万来自四川成都的一位诈骗受害者 ，18 万来自云南曲靖。
随后记者联系云南曲靖警方，对方表示，案件正在调查 ，这笔款明确是这边 ( 云南 ) 被骗的被害人的资金 ，根据规定，必须要冻结 ，案件调查清楚后才能解冻 。之后记者又联系了四川成都警方 ，对方表示，案件正在办理中 。
汪先生钱表两空 ，十分后悔：早知道当时就不卖这块表了 !
这样的骗局还不止一例
小编查询发现 ，类似这样的案件近半年来公开报道已有多起。3 月份，浙江绍兴的小陈卖了一块劳力士手表 ，收了 37 万多 ，结果银行卡被冻结了 。警方说这笔钱，是四川一个诈骗受害者转的 。
据 1818 黄金眼报道 ，小陈家在绍兴兰亭开新材料公司 ，1 月份花了 38 万多，买了一只全新的二手劳力士表。后来出于种种原因打算把表卖掉，挂在二手平台上标价 39 万 。
一位网名叫 " 诚信赢天下 " 的买家联系了他 。对方先问是个人还是商家 ，小陈回复 " 个人 "。后来对方又问 ，是通过第三方鉴定机构还是面交，小陈表示都可以 。
小陈：" 他刚好有个朋友也在绍兴，要么就同城面交 ，这样比较放心 。他稍微还了我一点价 ，最后以 37 万 5 成交的。价格在市面上算比较偏高一点点，正常是 36 万 ，37 万。"
小陈说 ，谈好价格，双方加了微信沟通 。
小陈表示：" 我想同城能面交，钱货两清的话 ，也可以的 ，要等一段时间 。我怕收到表，万一他到时候说是假的 ，或那种纠纷 ，还是同城面交比较爽快。"
小陈告诉记者，买家最后没给所谓朋友的电话 ，说是第二天会上门取 ，第二天下午 4 点多，一个二三十岁的小伙子来到小陈家的工厂 。
小陈：" 反正有点拘谨，异常倒也没有异常 ，他说在柯桥工作 ，但是我跟他说话，他都是爱答不理的 。"
记者：" 他对这个表有检查吗 ?"
小陈：" 检查了一下 ，拍照片发给了那个人 ，那个人好像还找了中检的鉴定师去查码了，看上去比较正规的一个流程。"
37 万 5 到账以后，小陈就把手表交给了对方 。第二天 ，小陈想转两万块钱出去 ，却发现不行 。
小陈介绍：" 银行说是四川当地刑侦，剑阁刑侦大队把它冻结住了。警方没有主动联系我 ，是我主动去网上找 ，网上找他们的区号加 110，一步一步慢慢找到 ，从反诈中心 ，找到他们刑侦大队 。"
小陈说他这才得知，到账的 37 万 5. 是四川一个诈骗受害人转过来的 。
小陈：" 他那边好像有个受害人，通过 " 百万医保 " 还是什么 ，受骗了 ，把这个钱转到了我的账户上。"
记者：" 打来的钱是受害人打来的吗 ?"
小陈：" 对，是受害人打过来的钱 。金额都是 37 万 5. 一模一样 。我去当地派出所笔录也做好了 ，证据也全部提交了 ，他们上传了，协查也回复他们了。他们说收到证据后 ，没有办法给我解冻。"
记者现场拨打买家 " 诚信赢天下 " 的微信语音通话 ，跳出提示：当前聊天存在风险，无法进行通话 。
小陈说，现在他名下的几张银行卡都被冻结了 ，微信、支付宝暂时还能用 。
小陈：我现在就是希望四川警方尽快帮我解冻 ，恢复我正常生活，因为毕竟我提交证据 ，我也是清白无辜的 ，我也是受害者。
四川省广元市剑阁县公安局刑侦大队赵警官表示：" 目前我们这边还在合议，但是这个情况 ，暂时还不能解冻 。因为现在我们这个受害人这个钱是直接流入到你的卡里边 ，我们这边立的诈骗案，还在调查中 。"
目前，小陈也只能再等等当地警方的消息。
小心新型电诈洗钱骗局！
据上海民声直通车 ，去年 9 月 ，有多名上海市民在二手交易时，收到的货款变 " 赃款 " ，银行卡被冻结 。
这背后涉及的是电信诈骗洗钱的新方式：买卖二手交易的保值品 ，它价格高 、变现快，资金流转换迅速 ，也不易追踪 。在进行交易时 ，诈骗分子往往表示出较强的购买意愿，往往中间还掺杂着日常聊天等内容 ，借由此骗取市民的信任。
这些所谓的买家往往以二手平台交易需要手续费 、自己支付宝有限额、公司财务直接转账为由 ，获取卖家的银行卡信息，并用此银行卡作为电信诈骗资金 " 洗钱 " 的收款账户 ，而自己直接从卖家这里取走贵重物品 。因此 ，真实打款人实际是散落在全国各地的受骗者 ……
为避开平台直接交易 ，所谓的买家以各种理由向卖家要银行账号信息 。
从反诈的角度看，冻结银行卡是预防违法犯罪 、固定风险资金必需的手段。公安机关接到报案后 ，会对涉风险的相关账户采取 " 止付 "" 冻结 " 等措施 。骗子就是利用了银行卡冻结的灵敏性和时效性 ，将受骗者的 " 火力 " 引向二手交易的卖家，自己则获取到便于出售的实物 ，再将其卖出获利 ，以逃脱警方追踪 。
上海盈科律师事务所沈志刚律师长期关注刑事案件中的银行卡冻结难题，他表示根据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》 ，他人善意取得诈骗财物的 ，不予追缴。因此，市民若遭遇上述套路，发现银行卡被冻结后 ，应提交相关材料证明交易的真实性 ，整理与买家的聊天记录 、交易凭证、银行流水等，以便后续向警方证明交易过程中既无过错也无恶意 ，没有与买家有串通 、勾结的行为 ，所收取的货款是交易所得。
而对于市民来讲，在进行交易时 ，尽可能通过平台进行交易 。如果实在需要通过转账交易 ，也要仔细核对汇款方账户信息，确保账户名 、账号和开户行等与买家身份一致 ，特别需要警惕现场购买人与实际付款人不一致的情况 。
发表评论